В Украине банки блокируют «подозрительных» клиентов: кто может попасть под ограничения

В Украине действуют обновленные правила финансового мониторинга, которые предполагают месячный лимит на карточные переводы: 100 тысяч гривен для большинства пользователей и 50 тысяч для клиентов из категории «высокого риска». После введения этих норм украинцы массово начали жаловаться на блокировку счетов и остановку операций. УНІАН обратился к представителям банков, чтобы выяснить, кто попадает в группу высокорискованных клиентов и как часто применяются ограничения, передает «Наше місто».

Банки объяснили, кого считают рискованными

Директор департамента финансового мониторинга и валютного надзора Unex Bank Оксана Денисенко сообщила, что доля клиентов, которых банк автоматически относит к категории «высокого риска» и устанавливает лимит в 50 тысяч гривен, остается незначительной.

По ее словам, в эту группу попадают пользователи с «рисковыми признаками» или те, у кого есть пробелы в документальном подтверждении операций. Блокировка, как подчеркнула она, помогает существенно уменьшить количество сомнительных транзакций.

Заместитель председателя правления «Глобус Банка» Анна Довгальская уточнила, что среди клиентов, которые столкнулись с ограничениями, около 80% осуществляли операции в онлайн-каналах, и лишь 20% — через кассы.

Представители обоих финансовых учреждений подчеркивают, что такие меры являются распространенной практикой в мировой банковской сфере.

Почему клиентов блокируют

Финмониторинг запускает ограничения не автоматически, а только в случае, когда система фиксирует индикаторы подозрительности. Речь идет о необычных платежах, появлении данных клиента в санкционных или рискованных списках, несоответствии документов или существенных отклонениях от привычного финансового профиля.

Банкиры отмечают, что жалобы на блокировку происходят чаще всего в ситуациях, когда речь идет о срочных платежах. В то же время это стимулирует украинцев активнее предоставлять документы для подтверждения источника средств.

Недостаток информации — главный риск

Довгальская пояснила, что «рисковым» считают клиента, о котором банк имеет недостаточно данных относительно его финансового поведения или источников дохода. В таких случаях банки не могут сразу предоставлять расширенные возможности для операций на большие суммы.

По данным УНІАН, с отказами в транзакциях в настоящее время столкнулись лишь 1,38% клиентов «Глобус Банка». Лимиты могут быть расширены после того, как банк получит больше подтверждённой информации о регулярности платежей и финансовых данных пользователя.

Новые правила, по словам банкиров, призваны защищать финансовую систему от злоупотреблений, одновременно оставляя возможность добросовестным клиентам быстро восстановить полный доступ к операциям после подтверждения данных.

Напоминаем, что ранее мы писали, как фиктивная безработная должна вернуть более 100 тысяч выплат государству.

Читайте также: В Днепре женщина потратила 68 тысяч с карточки умершей знакомой.

Фото: из открытых источников.