Мошенники используют вечное желание людей получать деньги, не прилагая усилий. Аферисты освоили сферу криптовалюты — про цифровые деньги многие слышали, но очень немногие понимают, как это работает и как действительно можно зарабатывать в этой сфере. Как могут надуть несведущих граждан, почему обещания легкого заработка на инвестициях — скорее всего ложь, как знакомиться с миром криптовалюты без иллюзий и надежд на бешеные прибыли — разбиралось “Наше місто”.
Мошенники, которые продают доверчивым людям сказки о легком заработке на инвестициях, пользуются жаждой быстрой наживы, неосведомленностью и опрометчивостью граждан. Хотя соотечественникам стоило бы помнить многочисленные аферы из 90-х, такие как МММ и другие лохотроны. Вывод прост: легких денег не бывает, в итоге — это обман.
А если есть желание выгодно вложить временно свободные средства — лучше покупать государственные облигации (ОВГЗ) через «Дію» или уполномоченные банки, помогая тем самым стране.
Не доверяй и проверяй: поверил аферистам — потерял десятки тысяч долларов
Недавно полиция сообщила про впечатляющую историю, в которой аферисты использовали тягу к наживе и незнание сферы инвестиций и криптовалюты.
Житель Тернопольской области потерял $24 тыс. на псевдоинвестициях и отдал еще $31 тыс. мошеннику-юристу. Имея накопления, он искал вариант выгодно вложить деньги и в конце 2025 года нашел в интернете сайт, обещавший большую прибыль. Он поверил обещаниям и вложил почти $24 тыс. Его уверяли, что уже через несколько месяцев он сможет заработать почти $60 тыс. Но спустя время сайт просто исчез — а вместе с ним и все вложенные средства.
Чтобы вернуть деньги, мужчина опять таки начал искать помощь в интернете. На него вышел очередной ловкач — псевдоюрист, который пообещал вернуть утраченное, отмечает полиция. Этот мошенник убедил потерпевшего, что ему якобы уже согласовали компенсацию на сумму более $83 тыс., но для ее получения нужно выполнить несколько условий, в частности: создать криптовалютный кошелек, пополнить его для подтверждения, оплатить 15% от суммы компенсации, а впоследствии — внести еще средства.
Горе-инвестор снова повелся: он создал криптокошелек и несколько дней подряд переводил деньги, веря, что это последний шаг к получению компенсации. В общей сложности он отправил мошенникам еще более $31 тыс. Только когда у него в очередной раз попросили денег, мужчина понял, что во второй раз попал в ловушку, и обратился в полицию.
Полиция предупреждает: мошенники выманивают деньги у людей, обещая доход от инвестиций
Об инвестициях и криптовалюте в наше время слышали многие, но далеко не все понимают, что вообще такое виртуальные активы и как работает эта индустрия.
Ситуацией пользуются различного рода мошенники, псевдоэксперты, коучи по инвестированию и другие аферисты. Они активно работают в соцсетях, дурачат людей совершенно непонятными, но очень привлекательными рассказами о безумных заработках на инвестициях, торговле криптовалютой и т.п.
Об этом предупреждают представители Киберполиции.
«Мошенники пытаются выманить деньги у граждан, предлагая выгодно инвестировать средства и получать пассивный доход. Для этого злоумышленники активно ищут потенциальных жертв в интернете и используют различные каналы коммуникации», — подчеркивают правоохранители.
В частности, аферисты активно используют рекламу в социальных сетях, фейковые страницы псевдоэкспертов, телеграм-каналы и боты; телефонные звонки; e-mail или смс-рассылки.
Как видим из печальной истории об инвесторе с Тернопольщины, иногда люди в поисках легкого заработка без усилий сами находят такие платформы.
«Это часто происходит, когда пользователи ищут в сети информацию о криптовалютах, трейдинге или пассивном доходе. Алгоритмы социальных сетей начинают показывать все больше подобной рекламы — в результате человек может попасть на мошеннический ресурс», — отмечают в Киберполиции.
Проходимцы разводят доверчивых граждан, которые без подготовки и базовых знаний решили, что будут инвесторами, и убеждают вкладываться в сверхвыгодные криптопроекты. В итоге люди, которые под влиянием мошенников отдали средства неизвестно куда, рискуют потерять абсолютно всё.
Как уберечься от мошенников, которые обещают легкие заработки, в частности благодаря инвестициям, криптовалюте и т. д.?
Правоохранители настоятельно советуют:
- критически относиться к обещаниям быстрого или гарантированного дохода;
- перед тем, как инвестировать средства, стоит как минимум ознакомиться со списком сомнительных инвестиционных проектов на сайте Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку;
- не осуществлять переводы средств по требованию неизвестных;
- не устанавливать на свой компьютер или смартфон программы удаленного доступа по совету менеджеров или инвестиционных консультантов;
- в случае сомнений воздержаться от любых финансовых операций.
Про инвестиционное мошенничество стоит сообщить в правоохранительные органы. В частности, можно подать электронное обращение в Киберполицию.
Криптовалюта: что это и как работает
Цифровые валюты вошли в жизнь в конце нулевых — в начале 2010-х годов, когда публика узнала про биткоин. Этот виртуальный актив — аналог денег, который нельзя пощупать, но который имеет стоимость — стал известен среди техно-энтузиастов и людей из IT-индустрии.
Первая цифровая валюта — биткоин задумывался как продвинутая альтернатива обычным деньгам, неформальное средство расчетов (вначале — среди продвинутых айтишников), где факт перевода денег подтверждается участниками техно-сообщества. Биткоин можно было добывать («майнить», от англ. to mine — “добывать”) — с помощью компьютерного оборудования).
Цифровые деньги — криптовалюта — набирали популярность, появлялись новые разновидности (эфириум и др.) Очень скоро новые возможности оценили представители криминального мира, которые могли делать неконтролируемые властями переводы средств.
А следом криптовалюты, которые находились в серой зоне, вне правового регулирования, стали входить в экономическую жизнь все большего числа людей.
Появились цифровые аналоги популярных мировых валют. К примеру, стандартом в индустрии считается «цифровой доллар» — USDT, или Tether (тезер) — на профессиональном сленге.
Логотип USDT
В этой сфере стали зарабатывать многие участники — и предприниматели, и аферисты. Возникли обменники и биржи, где можно было за реальные, обычные (или фиатные ) деньги приобретать различные криптовалюты, дожидаться роста их стоимости и продавать, чтобы зафиксировать прибыль. Однако добиться прибыли удавалось не часто: наряду с условно адекватными стремительно росло число мошеннических крипто-проектов, где доверчивые искатели наживы банально теряли деньги.
Аферисты кидали людей на обмене криптовалют
Недавно правоохранители разоблачили сеть фейковых криптообменников в Украине. Во время обысков в семи регионах изъяли более 20 млн грн наличными.
По версии следствия, мошенники маскировали схему под легальный сервис обмена валют — создали собственный сайт, систему заявок и сеть пунктов обмена, а коммуникацию вели в Telegram.
Клиенты передавали наличные в пунктах обмена, но не получали ни криптоактивов, ни возврата средств. Вместо этого им предоставляли формальные объяснения и затягивали процесс на неопределенный срок.
В настоящее время участникам схемы готовят подозрения по факту мошеннического завладения чужим имуществом.
Правовое регулирование: как дела в США, ЕС и Украине
Лишь в последние годы в ЕС и США оборот криптовалюты был серьезно урегулирован. Теперь цифровые активы перестают быть экзотикой, уже рассматриваются для серьезных инвестиций, в т.ч -. корпоративных и государственных, с криптовалютами работают крупные финансовые организации.
Впрочем, в Украине криптовалюты окончательно не урегулированы. Они формально не являются законным средством платежа, нет возможности их официально использовать для обмена на товары или услуги.
Верховная Рада еще в 2022 году приняла Закон «О виртуальных активах», но он до сих пор не вступил в силу. Для того чтобы закон заработал, необходимы изменения в Налоговый кодекс Украины, которые четко определяли бы правила налогообложения операций с виртуальными активами. Без принятия этих налоговых изменений базовый закон не может быть применен на практике.
Также есть необходимость адаптации законодательства к европейским нормам (MiCA). Украинский закон был разработан раньше, чем европейский регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets). Сейчас стоит вопрос имплементации норм MiCA в украинское законодательство, чтобы наши правила соответствовали стандартам ЕС.
В итоге — операции с криптовалютой в Украине на данный момент не имеют необходимого уровня правовой защиты. Эксперты ожидают, что официальный рынок, где можно будет легально покупать, продавать и декларировать криптоактивы, полноценно заработает в последующие годы, если будут приняты соответствующие изменения в законодательство.
Пользоваться с осторожностью: думать, вкладываться понемногу, не надеяться на бешеные прибыли
Как любое новое явление, криптовалюты интересны для исследования. Несмотря на отсутствие правового регулирования, в Украине доступны определенные биржи, на которых можно приобрести себе цифровые активы и/или попытаться торговать ими в биржевом формате. Есть также возможность сделать вклад в криптовалюте — создавать собственные накопления в цифровых активах.
Заметим еще раз — все происходит на собственный риск людей, поэтому разумная осторожность — прежде всего.
Итак, пользователям в Украине доступны криптовалютные биржи — к примеру, Binance.com (по некоторым данным — крупнейшая мировая биржа, происхождением из Китая, легализованная в частности в США). Есть площадки украинского происхождения — к примеру, whitebit.com.
При наличии времени можно поинтересоваться, как выглядит и как работает такая площадка. Предусмотрена процедура регистрации — нужно предоставить личные данные, скан документа (к примеру, заграничный паспорт).
А дальше стоит тщательно и неспешно разбираться, как все это работает. Для того чтобы покупать криптовалюту, нужно заводить определенную сумму денег на баланс выбранной криптобиржи. К примеру, в Binance.com покупать крипту можно от минимальной суммы в 400 грн (условно — чуть менее 10 долл.). За эти деньги можно приобрести, к примеру, чуть меньше 10 USDT (Tether).
Далее криптоактивы можно либо просто оставить на будущее, либо положить на депозит под небольшие проценты — такие возможности предоставляются биржами.
Также можно попробовать торговать разными активами, пытаясь приобрести дешевле и продать дороже, чтобы заработать на разнице Впрочем, не будем углубляться в эту очень хаотичную и малопонятную область. Напомним лишь: главное — осторожность, потому что в этой сфере не потерять — важнее, чем заработать.
Категория: Важно, Новости Днепра, Общественные и социальные новости Днепра, Тема дня
Метки: главное, Днепр, Новиини Дніпра, Новости Днепра