Переводы денег между банковскими картами давно стали привычной частью повседневных финансовых операций украинцев. В то же время банки продолжают контролировать такие транзакции и устанавливать определенные ограничения для клиентов, которые не могут подтвердить источники своих доходов. Об этом сообщает «Наше місто» со ссылкой на Новости.LIVE.
В конце 2024 года крупнейшие банки и финансовые компании Украины при участии Национального банка подписали совместный меморандум, который предполагает усиление контроля за денежными операциями.
В частности, финансовые учреждения обмениваются информацией о клиентах, проводят дополнительный мониторинг переводов и применяют лимиты на выходные платежи для лиц без подтвержденных доходов.
В июне 2026 года для клиентов со средним уровнем риска действует ограничение на переводы в размере до 100 тысяч гривен в месяц.
Для клиентов с повышенным уровнем риска максимальная сумма переводов составляет 50 тысяч гривен в месяц.
Такие лимиты распространяются на все виды переводов, в частности по номеру банковской карты и на счета по реквизитам IBAN. При этом не имеет значения, кому именно отправляются деньги — родственникам, друзьям или третьим лицам.
В то же время клиенты, которые могут документально подтвердить более высокие доходы, имеют возможность обратиться в банк для пересмотра установленных ограничений. После проверки предоставленных документов финансовое учреждение может увеличить доступный лимит.
Для кого планируют ввести новые лимиты
В мае 2026 года банки и небанковские финансовые учреждения подписали обновленный меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг». Документ предусматривает распространение ограничений не только на физических лиц, но и на отдельные категории предпринимателей и компаний.
Под новые правила могут попасть физические лица-предприниматели, работающие менее шести месяцев, так называемые «приостановленные» ФЛП, а также юридические лица, которые имеют признаки рискованных компаний или компаний-оболочек.
Какие лимиты установят для ФЛПов
Введение ограничений для предпринимателей планируется осуществлять поэтапно. С 1 сентября 2026 года для ФЛП первой группы предельный объем операций составит 600 тысяч гривен в месяц. Для предпринимателей второй и третьей групп лимит установят на уровне 3 миллионов гривен.
С 1 декабря 2026 года ограничения усилятся. Для ФЛП первой группы максимальный объем операций снизят до 400 тысяч гривен в месяц, а для предпринимателей второй и третьей групп — до 1 миллиона гривен в месяц.
Какие ограничения предусмотрены для юридических лиц
Отдельные лимиты планируют ввести для рискованных юридических лиц. С 1 сентября 2026 года для таких компаний максимальный объем операций составит 5 миллионов гривен в месяц. С 1 декабря этот показатель планируют снизить до 2 миллионов гривен.
При необходимости предприниматели и компании смогут обратиться в банк с просьбой увеличить установленный лимит. Финансовое учреждение будет иметь право пересмотреть ограничения после анализа финансового состояния клиента и оценки обоснованности проведения более крупных операций.
Напоминаем, новые украинские монеты, выпущенные пять лет назад, продаются за более чем 5 тысяч гривен.
Ранее мы писали, банкнота 5 тыс. грн: НБУ предупреждает о фейке.
Напоминаем, в Украине ввели в обращение новые деньги: как выглядят.