С 1 июня 2025 года в Украине вступят в силу новые лимиты на денежные переводы с банковских карт. Ограничения коснутся клиентов, которых банки отнесли к группам среднего и высокого риска. Это предусмотрено меморандумом о прозрачности платежных услуг, подписанным в декабре 2024 года ведущими банками, NovaPay и RozetkaPay, пишет «Наше місто» со ссылкой на «Факты».
Документ направлен на противодействие финансовым преступлениям, в частности схемам с использованием подставных лиц, которые представляют угрозу экономической и государственной безопасности. В рамках этого подхода банки будут делить клиентов на три категории риска — низкий, средний и высокий — с соответствующими ограничениями на переводы.
Новые лимиты с 1 июня
- Для клиентов среднего и низкого риска месячный лимит на переводы снизится с 150 тыс. грн до 100 тыс. грн.
- Клиентам высокого риска разрешено осуществлять переводы на сумму до 50 тыс. грн в месяц.
- Чтобы получить возможность переводить больше, клиенты должны подтвердить источник и размер своих доходов.
Кого не коснутся ограничения
Новое правило не повлияет на:
- лиц с подтвержденными доходами, в том числе официальной зарплатой;
- волонтеров и благотворительные организации;
- внутренние переводы между собственными счетами в одном банке.
Как подтвердить доходы
Предоставить банку можно как бумажные, так и электронные документы, в том числе:
- справки ОК5 и ОК7;
- налоговую декларацию;
- расчетные ведомости;
- документы о государственных выплатах;
- подтверждение доходов членов семьи;
- доказательства волонтерской деятельности.
В случае предоставления соответствующих документов, банк сможет изменить или отменить лимиты, учитывая финансовую состоятельность клиента.
Напоминаем, новые правила для ВПО: какие изменения произойдут в 2025 году.
Ранее мы писали: Выплаты для матерей в Украине и Днепре: кто и на что может рассчитывать.
Читайте также: Новые правила передачи показателей счетчиков за свет в Украине: что изменилось в 2025 году.
Фото: из открытых источников.
Категория: Новости Днепра, Общественные и социальные новости Днепра, Украина
Метки: Гроші