С 1 октября 2024 года в Украине вступают в силу новые ограничения на карточные переводы между физическими лицами. Национальный банк Украины (НБУ) устанавливает лимит в 150 тысяч гривен в месяц для переводов с карты на карту. Это решение является временным и будет действовать в течение 6 месяцев.
В НБУ объяснили, что ограничение будет действовать только на исходящие переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке.
Лимит на переводы не будет касаться:
- счетов волонтеров, которые идентифицированы банками как волонтеры (признаки принадлежности к волонтерской деятельности можно посмотреть по этой ссылке);
- украинцев, чьи ежемесячные доходы из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.
Ограничения не будут действовать, если планируете «перебрасывать» средства между собственными счетами, открытыми в одном банке, и на переводы компаний. Операции по банковским реквизитам также не ограничиваются.
В НБУ заявили, что ограничения не повлияют на обычные расчеты украинцев.
«По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, которые не превышают указанную сумму, следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность», — говорится в официальном заявлении регулятора.
Таким образом банковский регулятор пытается побороть незаконную схему, когда украинцы «сдают в аренду» свои счета тем, кто отмывает через них нелегальные доходы или избегает уплаты налогов. Эта схема получила название «дропов», или же «мулов».
Зачем нужны ограничения
В Нацбанке признаются, что масштабы проблемы использования «дропов» сложно оценить из-за имитации обычного поведения владельца карты. Однако в целом речь идет о десятках тысяч «спящих» и уже активных счетов.
«По данным нескольких крупнейших банков в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тысячами клиентов на основании участия в схемах дропов», — заявили в НБУ.
За последнее время тенденция использования счетов украинцев как «транзитных» только растет, а из-за нее бюджет теряет поступления. Анализ НБУ свидетельствует, что через карты «дропов» может проходить около 200 млрд грн в год.
Глава НБУ Андрей Пышный предупреждает украинцев, что «сдавать в аренду» свои счета опасно. Фото — НБУ
«Вы отдаете свою карту в аренду преступникам, наркодилерам, тем, кто обеспечивает работу незаконных казино. И по вашей карте дальше происходят расчеты — на нее зачисляют, с нее отчисляют. Но вы, на самом деле, даже не имеете к этому никакого отношения. По сути, вы отдали в безраздельное владение тем, кто осуществляет незаконную деятельность, ваши персональные трансакционные данные», — объяснял необходимость введения ограничений глава НБУ Андрей Пышный.
По его словам, проблема «дропов» создает не только опасность для государственного бюджета, но и опасность для украинцев. Они становятся соучастниками преступлений и несут ответственность за все, что сделали с их счетами мошенники.
Что будет через 6 месяцев ограничения
За это время Верховная Рада должна принять законопроект №11043, который должен увеличить суммы штрафов по отношению к нарушителям платежного законодательства и обеспечить условия для оперативного обмена данными с Киберполицией. Это должно позволить привлечь к ответственности организаторов и украинцев, которые сдавали карточки «в аренду».
Кроме этого:
- создадут реестр владельцев счетов, которые использовали в мошеннических схемах;
- внесут изменения в платежное законодательство, которые расширят полномочия НБУ для применения мер воздействия в отношении тех, кто не борется с «дропами»;
- усилят требования к банкам и небанковским учреждениям по созданию индикаторов, правил и модели выявления нетипичного поведения клиентов.
Если все это удастся сделать за 6 месяцев и изменения дадут результат, то в НБУ обещают снять ограничения на переводы.
Автор: Ирина Логуш.
Категория: Новости Днепра, Общественные и социальные новости Днепра, Украина
Метки: главное, Новости Днепра
