Национальный банк Украины планирует ввести новые ограничения на денежные переводы с карты на карту, которые вступят в силу с середины сентября. Основная цель нововведения — борьба с отмыванием денег и другими незаконными финансовыми схемами. Когда они начнут действовать, — расскажет «Наше Місто» со ссылкой на РБК-Украина.
Лимиты будут касаться только P2P-переводов (между физическими лицами), а переводы по реквизитам IBAN останутся без изменений.
Почему вводят лимиты
Нововведения являются частью мер для противодействия нелегальному игорному бизнесу, согласно решению СНБО от апреля. Лимиты направлены на борьбу с аномальным использованием банковских счетов для отмывания денег через так называемые «дропы» — лица, которые предоставляют доступ к своим счетам для финансовых операций, часто без их ведома.
«Мы увидели, что украинцы дают свои карты в аренду. Вы отдаете свою карту в аренду преступникам, наркодилерам, тем, кто обеспечивает работу незаконных казино и по вашей карте проходят расчеты, а вы на самом деле не имеете никакого отношения», — объяснял в мае председатель правления НБУ Андрей Пышный.
Какие будут новые правила
Согласно новым правилам, лимит на исходящие переводы с карты на карту составит 100 тысяч гривен в месяц. Это не будет касаться переводов волонтерам или благотворительным организациям. Изначально планировалось ввести лимиты также на количество переводов (до 30 в месяц), но эта идея была отвергнута.
Что изменится
- Лимиты на переводы. Введение единого лимита в 100 тысяч гривен в месяц.
- Операции по IBAN. Переводы по реквизитам IBAN остаются без ограничений. Эти транзакции могут занимать до трех рабочих дней.
- Другие способы переводов. Для переводов сверх лимита можно использовать счета в разных банках или осуществлять переводы через кассы банков.
Что нужно знать
Если вам нужно перевести более 100 тысяч гривен, рекомендуется использовать переводы по IBAN или иметь счета в разных банках. Для IBAN-переводов следует учитывать возможные комиссии и длительность обработки платежей.
С новыми правилами Нацбанк планирует снизить риски, связанные с незаконными финансовыми операциями, и обеспечить большую прозрачность на финансовом рынке. Окончательное решение будет объявлено 15 августа, а нововведения вступят в силу с 15 сентября.
Напомним, ранее мы писали: Вагонная жара: что надо знать о путешествиях в поездах летом днепрянам.
Читайте также: Обучение за рубежом и в Украине одновременно: с какими сложностями сталкиваются школьники и студенты.
Фото: из открытых источников.