Если источник происхождения денег неясен, а деньги на счет поступают немалые, то такой счет могут заблокировать. В каких случаях будут проводить финмониторинг. Государственный Приват Банк не будет блокировать зарплаты клиентов и их расходы, не превышающие 500 тысяч гривен в месяц. Впрочем, и банковские операции на более высокие суммы не будут блокироваться, если источник происхождения денег понятен и не требует никаких уточнений. Об этом сообщили в пресс-службе Приват Банка, пишет Обозреватель. Детали расскажет «Наше місто«.
«Даже в случаях, когда финансовые операции клиентов существенные по объемам – к примеру, превышают 500 тыс. грн в месяц – банк … будет делать все возможное, чтобы установить их источники из уже имеющейся информации. И только при значительной разнице между информацией банка относительно финансового состояния клиента, уровня его доходов и объемом операций по счетам будет обращаться к клиентам для предоставления объяснений, а по возможности, подтверждающих документов», – говорится в сообщении.
При этом в «Привате» заверили, что при понятном для Банка источнике происхождения дохода клиента, к примеру, получения заработной платы или бонусов, «никакие вопросы не будут подниматься». Также банк не потребует подтверждения доходов, «направленных на поддержку ВСУ, волонтерство или благотворительность.
Ранее же в банке сообщили, что ограничат расходы по картам клиентов, если при обороте 500 тыс. грн в месяц они не смогут или откажутся документально подтвердить свои доходы:
«Мы будем запрашивать дополнительное подтверждение источников доходов у клиентов, которые за месяц превысили оборот в 500 000 гривен по личным картам и при этом не имеют подтверждающих документов», — пояснили в Привате.