Skip to content

Как провести денежный перевод родственнику на 10 тыс грн без банковского мониторинга

Редакция "Наше мiсто"

Редакция "Наше мiсто"

Денежный перевод родственнику на 10 тыс грн без банковского мониторинга

Крупный денежный перевод может вызвать подозрение банка. Финансовые учреждения ужесточили правила мониторинга, дабы с их помощью не происходило уклонение от налогов. Банковский перевод 10 тысяч гривен родственнику под финмониторинг банка вряд ли попадет, а вот ту же сумму наличными через терминал за один раз уже не перечислишь.

Экономисты советуют отдавать предпочтение безналичным платежам со своего банковского счета на счет родственника. В таком случае ограничений по сумме нет, потому что владельцы счетов в банках идентифицированы.

Если все же необходимо перевести наличные средства, это можно сделать:

  • — с паспортом в отделении банка
  • — через терминал или банкомат

Без верификации клиента сумма для перевода может составлять не более 5 тысяч гривен. Наличные платежи находятся под особо пристальным вниманием банков, которые в случае подозрений могут начать разбираться с источником средств и при мелких переводах.

В каких случаях деньги могут заблокировать

По закону банки проверяют все операции на сумму от 400 тысяч гривен. Но при сомнениях в законности происхождения средств банк может заблокировать любой перевод для проверки. Под особым контролем находятся:

  • — операции с наличными средствами
  • — недавно открывшиеся ФОПы и юрлица
  • — публичные лица

Какие документы могут понадобиться

Для доказательства чистоты происхождения нет четко установленного единого пакета документов. Он меняется в зависимости от ситуации. Например, при блокировки счета ФОПа может оказаться достаточным акт выполненных работ. В случае блокировки счета известной личности понадобится налоговая декларация.

Также для доказательства легальности делен может понадобиться:

  • — справка о доходах
  • — подтверждение получения дохода (например, от продажи автомобиля или недвижимости)
  • — объяснения в письменном виде

Документы можно передать как в электронном виде через сайт банка, так и непосредственно при посещении отделения.

Категория: Вопрос/ответ, Новости Днепра, Общественные и социальные новости Днепра

Метки: 

Поделиться: