
З 1 лютого 2025 року в Україні запроваджуються нові ліміти на банківські перекази. Для клієнтів із високим ризиком вони становитимуть до 50 тис. грн на місяць, а для середнього і низького ризику – до 150 тис. грн на місяць. З 1 червня 2025 року ліміт для останніх знизиться до 100 тис. грн. Детальніше про це розповість «Наше місто».
Обмеження не стосуватимуться переказів між власними рахунками клієнтів в одному банку. Меморандум про нові правила підписали у грудні 2024 року для забезпечення прозорості фінансових операцій.
Кого вважають ризиковими клієнтами
За словами економіста Михайла Крапивка, до клієнтів із високим ступенем ризику належать політики, високопосадовці та люди без підтверджених доходів, які здійснюють великі покупки. Під категорію середнього ризику можуть потрапити громадяни, що мають активні фінансові операції, але не оформлюють свою діяльність офіційно.
Також до ризикових клієнтів за законодавством відносять:
· осіб, пов’язаних із країнами-агресорами (Росія, Білорусь);
· тих, хто працює з віртуальними активами;
· іноземні фінансові установи поза країнами FATF;
· людей, що підозрюються у відмиванні коштів або співпраці з фіктивними компаніями.
Чи вплинуть нові ліміти на звичайних українців
Голова НБУ Андрій Пишний заспокоює: для 99% клієнтів, які мають офіційні доходи, нічого не зміниться.
«Ліміти стосуються виключно тих, хто не надав документального підтвердження своїх доходів. Таких клієнтів, за оцінками банків, менше 1%», – пояснив він.
Нові правила ускладнять роботу шахрайських схем і дроп-центрів, змушуючи частину нелегального бізнесу перейти в офіційну площину.
«Якщо ви працюєте «в білу», отримуєте офіційну зарплату чи можете підтвердити свої доходи – обмеження вас не торкнуться», – підкреслив Пишний.
Регулятор запевняє, що головна мета обмежень – боротьба з тіньовою економікою, шахрайством та відмиванням коштів.
Категорія: Новини Дніпра, Суспільні та соціальні новини Дніпра
Позначки: Головне, Гроші, Дніпро, Приватбанк