Как изменятся правила платежей в Украине с 28 апреля

Вера Белоусова
    -
Как изменятся правила платежей в Украине с 28 апреля

28 апреля вступает в силу закон, принятый Верховной Радой в декабре 2019 года «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». В статье №14 вводится норма об обязательной идентификации при переводах свыше 5 тысяч гривен. Сейчас это правило распространяется на перечисления больше 15 тысяч.

Какие перечисления нельзя будет делать без предоставления документов

Как изменятся правила платежей в Украине с 28 апреля

Идентификация личности (предоставление документов) будет необходима при таких операциях:

  1. Денежные переводы без открытия счета
  2. Пополнение карточки другого человека
  3. Пополнение счета через терминал
  4. Оплата товаров или услуг

За что платить можно будет без идентификации

Как изменятся правила платежей в Украине с 28 апреля

Предусмотрен и ряд исключений – в этих случаях идентификация клиентов не является обязательной, даже если сумма платежа превышает 5000 гривен:

  1. Оплата коммунальных услуг, налогов, штрафов и прочих обязательных платежей
  2. Погашение кредита (до 30 тысяч)
  3. Снятие наличных со своего счета
  4. Оплата товаров и услуг банковской картой

С какой суммы начнется финмониторинг

По закону обязательный финансовый мониторинг человека будет начинаться с суммы 400 тысяч гривен (ранее 150 тысяч). В случае поступления таких денег на счет, банк должен изучить их источник самостоятельно или запросить данные у клиента. Подтверждением легальности происхождения средств могут служить такие документы:

  • справка о доходах с места работы
  • налоговая декларация
  • договор купли-продажи недвижимости или автомобиля
  • документ о вступлении в право наследования и т.п.
Как изменятся правила платежей в Украине с 28 апреля

Если человек не может подтвердить «чистоту» денег, банк может заблокировать счет и сообщить о подозрительном движении средств в государственную службу финмонтиринга.

Банки могут вводить и собственные границы проверки источников средств, то есть мониторинг возможен и более мелких сумм – например, от 50 тысяч гривен.

Цель введения нового закона

Как изменятся правила платежей в Украине с 28 апреля

Специалисты говорят, что главной целью нового закона является вывод из тени большого количества финансовых сделок и борьба с зарплатами в конвертах. Тем самым повысятся поступления в бюджет страны. Власть полагает, что таким образом больше будут заполнять налоговые декларации и с более крупных сумм отчислять подоходный налог (18%) и военный сбор (1,5%).

Поделиться: